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Opciones de reducción de pagos estatales y federales
Cuando se trata de hacer frente a las sanciones fiscales y los desafíos de pago, es importante comunicarse con el IRS o California Franchise Tax Board (FTB) de inmediato si la cantidad adeudada es una dificultad, y explorar diferentes opciones para establecer un plan de pago o potencialmente reducir su deuda tributaria. Hay una variedad de opciones, no todas enumeradas aquí, pero que se pueden encontrar en los sitios web del IRS y FTB vinculados al final de este artículo. A continuación se presentan algunas preguntas frecuentes con información importante que usted debe saber.
Tenga en cuenta que la creación de un plan de pago es un proceso separado y la asistencia no se proporciona a través de MyFreeTaxes.org; esto incluye nuestra en persona y virtual de Asistencia Voluntaria de Impuestos (VITA) servicios gratuitos de preparación de impuestos.
¿Qué es una sanción fiscal y cómo evitarla?
Tanto el IRS como el FTB cobran una multa por no presentar la declaración antes de la fecha límite si debe impuestos. También comienzan a cobrar intereses sobre los impuestos no pagados a partir del día siguiente a la fecha límite de presentación. Al presentar una prórroga, evitará la multa por no presentar la declaración a tiempo, pero tenga en cuenta que los intereses se seguirán acumulando por los impuestos pendientes de pago. Para mantener bajos los intereses sobre los impuestos impagados, intente pagar la mayor cantidad posible antes de la fecha límite.
Si espera que le devuelvan el dinero, no hay penalización por presentar la solicitud fuera de plazo y no es necesario solicitar una prórroga.. No obstante, le recomendamos que presente la declaración lo antes posible, ya que existe un plazo de prescripción para solicitar la devolución. El plazo de presentación para las personas que se les debe un reembolso tienen tres años después de la fecha límite de presentación del año fiscal específico para reclamar su reembolso. Esto significa que la fecha límite de presentación para el año fiscal 2022 será el 18 de abril de 2025. Esto también significa que si usted no presentó su declaración de impuestos de 2019, tenía hasta el 15 de julio de 2023 para reclamar su reembolso.
La fecha límite de presentación, por lo general alrededor del 15 de abril, es la fecha límite para presentar los impuestos y pagar si usted debe al IRS o FTB. Para los californianos que deben impuestos para el año fiscal 2022 la fecha límite era el 18 de abril de 2023, a menos que usted resida en uno de los muchos condados en todo el estado declaradas como zonas de desastre y concedió una prórroga de impuestos hasta el 16 de octubre de 2023. ¿No está seguro si esta extensión se aplica a usted? Lea más aquí.
¿Cómo sabe si debe impuestos o no?
Hay varios factores que afectan a si usted debe impuestos o no, incluyendo:
- Retenciones incorrectas:
Si pagó menos impuestos de los que le correspondían, deberá pagar más impuestos al final del año. Si pagó impuestos de más por los ingresos que obtuvo reteniendo una cantidad mayor de sus ingresos, entonces recibirá un reembolso. - Derecho a deducciones y bonificaciones fiscales
Si tiene derecho a deducciones fiscales o créditos fiscales no reembolsables, éstos reducirán su factura fiscal hasta 0 $. Si tiene derecho a créditos fiscales reembolsables, éstos son créditos fiscales que pueden cobrarse si superan el importe de los impuestos adeudados, entonces recibiría un reembolso.
Para calcular si deberá impuestos o recibirá un reembolso, utilice la calculadora de retenciones del IRS aquí.
Explorar opciones de reducción de pagos
Para las personas que no pueden pagar la totalidad de su deuda tributaria, el IRS ofrece planes de pago a corto plazo (180 días o menos) y a largo plazo (plazos mensuales); el FTB ofrece un acuerdo de pago a plazos mensuales (hasta un máximo de tres a cinco años).
Tipo | Opciones de pago | Admisibilidad | Cómo solicitarlo |
Plan de pagos a corto plazo del IRS |
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Plan de pago a largo plazo del IRS |
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| Se puede solicitar en líneapor teléfono, correo o en persona.
Teléfono: 800-829-1040
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Acuerdo de pago a plazos FTB |
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| Se puede solicitar en líneapor teléfono, correo o en persona.
Teléfono: 800-689-4776
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Para solicitar un plan de pago con el IRS (impuestos federales) haga clic aquí. Para solicitar un pago con la Franchise Tax Board (California) pulse aquí.
¿Necesita ayuda?
Si su deuda tributaria es más de lo que puede manejar, el IRS y FTB ofrecen opciones de alivio adicionales. Para leer más acerca de las opciones ofrecidas a través del IRS, haga clic aquí. Para obtener más información sobre las opciones que ofrece el FTB, haga clic aquí.
Si necesita ayuda adicional para navegar por sus opciones de alivio de la deuda tributaria federal, también puede ponerse en contacto con el Servicio de Defensa del Contribuyente (TAS), una organización independiente del IRS, que proporciona apoyo adicional a los contribuyentes. Para más información sobre el Defensor del Contribuyente, pulse aquí.